Het einde van het jaar nadert snel, en als ondernemer is dit hét moment om je belastingaangifte voor te bereiden. Wachten tot de deadline kan verleidelijk zijn, maar door nu al een aantal slimme stappen te zetten, kun je verrassingen voor zijn en belasting besparen. Vanuit mijn ervaring als ondernemer en oprichter van Business Shakers geef ik je een expertblik op wat je nu al kunt doen om je financiële situatie optimaal te benutten.
1. Overzicht van je inkomsten en uitgaven
Met een goed boekhoudprogramma zie je in één oogopslag je inkomsten en uitgaven. Dit programma is dé sleutel tot een heldere administratie en helpt je om grote zakelijke uitgaven goed te verwerken. Denk aan investeringen in apparatuur, software, opleidingen of zakelijke reiskosten. Een slimme, overzichtelijke boekhouding geeft je controle en maakt dat je meteen kunt zien waar je wellicht kunt bijsturen.
2. Maak optimaal gebruik van zakelijke aftrekposten
Ondernemers hebben toegang tot een aantal specifieke aftrekposten die je fiscale lasten flink kunnen verlagen. Een aantal belangrijke aftrekposten om nu al rekening mee te houden zijn:
- Zelfstandigenaftrek: Een belastingvoordeel voor zelfstandig ondernemers die aan het urencriterium voldoen.
- Startersaftrek: Speciaal voor ondernemers die net beginnen; bovenop de zelfstandigenaftrek, om startende ondernemers te ondersteunen.
- MKB-winstvrijstelling: Een vast percentage van je winst dat je kunt aftrekken, ook zonder urencriterium.
- Opleidingskosten en investeringen: Kosten die je maakt om je onderneming verder te professionaliseren, zoals opleidingen en sommige investeringen, kunnen onder bepaalde voorwaarden aftrekbaar zijn.
Door nu al te zorgen dat je voldoet aan de voorwaarden van deze aftrekposten, voorkom je dat je belastingvoordelen misloopt.
3. Pensioen en lijfrente: bouw slim aan je toekomst
Pensioenopbouw is een essentiële stap voor ondernemers. Door je pensioenruimte nog dit jaar te benutten via een lijfrenterekening, creëer je niet alleen belastingvoordeel, maar werk je ook aan je financiële toekomst. Dit voordeel geldt niet alleen voor ZZP’ers, maar ook voor ondernemers met personeel. Zorg ervoor dat je eventuele stortingen vóór 31 december doet om het belastingvoordeel dit jaar nog mee te nemen.
4. Denk na over investeringen
Heb je overwogen om nog een investering te doen in je bedrijf, zoals het aankopen van apparatuur of bedrijfssoftware? Bepaalde investeringen kun je afschrijven, waardoor je nu minder belasting betaalt. Kijk of het zinvol is om nog voor het einde van het jaar een strategische investering te doen, zodat je deze kunt meenemen in je belastingaangifte.
5. Optimaliseer je vermogen
Heb je vermogen opgebouwd, bijvoorbeeld in spaargeld of beleggingen? In Nederland betaal je belasting over vermogen boven een bepaalde vrijgestelde grens. Door je vermogen strategisch te spreiden, zoals door een deel op naam van je partner te zetten of door een schenking te overwegen, kun je soms vermogensbelasting besparen. Let wel: sommige van deze aanpassingen moeten voor 31 december rond zijn om ze nog dit jaar te laten meetellen.
6. Reserveer voor de belastingaanslag
Als ondernemer ben je waarschijnlijk bekend met de onzekere pieken en dalen in je inkomsten. Door nu al een buffer op te bouwen voor de belastingaanslag, voorkom je financiële verrassingen begin volgend jaar. Zo start je met een gerust hart aan het nieuwe jaar.
Maximaal voordeel, niet alleen voor nu, maar ook voor later.
Een beetje voorbereiding nu kan je straks veel tijd, stress en geld schelen. Maak gebruik van een boekhoudprogramma om een helder overzicht te krijgen van je financiële situatie en neem de tijd om te zien waar je nog kunt optimaliseren. Bij Business Shakers ondersteunen we ondernemers met praktische e-learnings en tools om hun kennis en vaardigheden te versterken – check onze e-learnings al je meer wilt weten!
